Adeqa apre un fascicolo per ogni operazione, esegue le verifiche sulle parti, calcola la classe di rischio e conserva tutto per dieci anni in forma dimostrabile. Per le agenzie immobiliari, che dal 1° luglio 2026 hanno istruzioni UIF più severe da rispettare.
L'adeguata verifica non finisce con una fotocopia del documento in un cassetto. In ispezione conta poter ricostruire l'operazione: chi hai identificato, su quali liste hai cercato, quando, con che esito, e perché hai concluso che il rischio era quello. La sanzione per conservazione omessa parte da 2.000 euro e arriva a 50.000 nei casi gravi o ripetuti.
Le nuove istruzioni UIF sulla segnalazione di operazioni sospette sono in vigore, e riguardano direttamente i mediatori immobiliari: procedure interne da aggiornare, valutazione del rischio da documentare, indicatori di anomalia da presidiare.
Fra identificazione, titolare effettivo di una società, ricerca sulle liste e compilazione della modulistica, un fascicolo fatto a mano è mezz'ora di lavoro per ogni compravendita. Con Adeqa sono tre minuti, e non resta niente da ricordare a memoria.
Si inseriscono i dati dell'operazione e delle parti. Il resto lo fa il programma, interrogando le fonti ufficiali e la rete bancaria.
Validità e coerenza di ogni persona fisica.
Persone politicamente esposte, liste UE, OFAC e ONU, notizie negative da centinaia di fonti.
Se una parte è una società: stato, forma, sede, oggetto sociale.
Ricostruzione della catena di controllo, e screening anche su di lui — che è il senso di individuarlo.
Il prezzo dichiarato confrontato con la quotazione della zona: è un indicatore di anomalia UIF, e nessuno lo controlla a mano.
Il conto di destinazione risulta davvero della controparte? È la verifica del beneficiario prevista dal reg. UE 2024/886.
Un documento stampabile, con il registro di ogni verifica, conservato dieci anni e cancellato da sé alla scadenza.
Se un servizio esterno è momentaneamente giù, il fascicolo lo dice: la valutazione resta provvisoria e non può risultare a rischio basso. Un pallino verde su una verifica mai fatta è il modo in cui uno strumento del genere fa danno invece di prevenirlo.
Un riscontro su liste sanzioni o un IBAN che non corrisponde portano il fascicolo in alto da soli, per regole scritte e leggibili. Una media di punteggi annacqua: basta che il resto sia tranquillo perché l'anomalia sparisca nel totale.
Ogni scrittura entra in una catena di impronte, e ogni notte i fascicoli vengono confrontati con l'impronta registrata. Se qualcuno modifica un fascicolo chiuso, si vede — ed è esattamente la domanda che un ispettore ha il diritto di farsi.
L'art. 18 chiede il controllo costante del rapporto per tutta la sua durata. Un cliente può entrare in una lista sanzioni sei mesi dopo la firma dell'incarico: se te ne accorgi al rogito, è tardi.
Ogni notte Adeqa ripete lo screening delle parti sui fascicoli ancora aperti. Se compare un riscontro nuovo, aggiorna il fascicolo, ricalcola il rischio e te lo scrive. I fascicoli chiusi non li tocca: documentano la valutazione fatta secondo le norme di allora, e riscriverli sarebbe falsificarli.
Fascicolo 2026-0148: il controllo periodico ha trovato riscontri NUOVI su Mario Esposito. Rischio MEDIO → ALTO. Va valutata l'astensione e l'eventuale segnalazione.
Adeqa è disponibile in white label. La rete compra la licenza e dà nome, colore, marchio e dominio: le agenzie affiliate vedono il marchio della rete, non il nostro.
I fascicoli di un'affiliata non sono raggiungibili da un'altra, nemmeno della stessa rete. E in testa a ogni fascicolo compare l'agenzia con il suo REA, perché il soggetto obbligato per legge è lei — non la rete.
La rete vede lo stato di tutte le affiliate: fascicoli incompleti, archivi non integri, verifiche in sospeso. Il presidio antiriciclaggio di centinaia di agenzie senza metterci personale.
Un canone che comprende un numero di fascicoli, e le due verifiche più costose — titolare effettivo e intestazione dell'IBAN — a consumo, perché non servono su ogni operazione. Nessun costo di attivazione, nessun vincolo pluriennale.
| Agenzia singola | Canone annuo con un tetto di fascicoli compreso. Si attiva in giornata. |
|---|---|
| Rete in franchising | Licenza white label con veste della rete, dominio proprio e condizioni per volume. |
| Prova | Un fascicolo reale su una vostra operazione, insieme, in videochiamata: mezz'ora. |
Il preventivo dipende dal numero di operazioni all'anno. Scrivici e te lo diamo in una riga, senza passare da un commerciale che richiama tre volte.
Mezz'ora in videochiamata su una vostra operazione vera, per capire se vi serve. Se non vi serve, ve lo diciamo.
Rispondiamo entro un giorno lavorativo. Non ci sono newsletter, non rivendiamo nessun indirizzo.
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